هل يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي في التحليل واتخاذ القرار الاستثماري؟
البيانات الضخمة لا تتعلق بالبيانات نفسها، بل بالتحليلات التي نستخلصها منها."
— توماس دافنبورت، من كتاب «البيانات الضخمة في العمل» (Big Data at Work)
في العصر الرقمي الذي نعيشه، أصبح الذكاء الاصطناعي (AI) جزءًا لا يتجزأ من العديد من الصناعات، ولا سيما القطاع المالي.
أحد أبرز الأسئلة المطروحة اليوم: هل يمكن الاعتماد على الذكاء الاصطناعي في التحليل واتخاذ القرار الاستثماري؟
لصراحة الإجابة ليست بسيطة، فهي تتطلب التوازن بين الفوائد الكبيرة التي يوفرها، والمخاطر التي قد تنتج عن الاعتماد الكامل عليه ، ومع ذلك بأبسط صيغة يمكن القول.
أولًا: الإيجابيات — لماذا يستخدم المستثمرون الذكاء الاصطناعي؟
"تستطيع الآلات رؤية الأنماط التي يعجز الإنسان عن ملاحظتها، وهنا تكمن قوتها."
— كاي-فو لي، من كتاب «قوى الذكاء الاصطناعي الخارقة» (AI Superpowers)
. السرعة الهائلة في تحليل البيانات
الأسواق المالية تنتج كميات هائلة من البيانات يوميًا — تقارير مالية، تصريحات إعلامية، أخبار اقتصادية، تحركات الأسواق... إلخ.
يتميز الذكاء الاصطناعي بقدرته على معالجة هذه البيانات خلال لحظات، مما يعطيه أفضلية تنافسية واضحة.
. الحد من التحيزات البشرية
القرارات البشرية كثيرًا ما تتأثر بالعواطف مثل الخوف أو الطمع، بينما الذكاء الاصطناعي يبني قراراته على معطيات رياضية ومنطقية. هذا يقلل من القرارات العشوائية والمبنية على الانفعالات.
. التنبؤ بالسوق باستخدام التعلم الآلي
يتم تدريب نماذج الذكاء الاصطناعي مثل الشبكات العصبية على كميات ضخمة من البيانات التاريخية لتتمكن من التنبؤ باتجاهات الأسواق المالية، مما يساعد المستثمرين في اتخاذ قرارات مدروسة.
العواقب
"أنظمة لذكاء الاصطناعي لا تكون أفضل من البيانات التي نُدرّبها بها، أو الافتراضات التي نُحمّلها إياها."
— كاثي أونيل، من كتاب «أسلحة دمار رياضية»
مع كل هذه الإيجابيات تبقى هناك الكثير من العواقب ومن أهمها...
فقدان السيطرة البشرية
كلما زاد اعتمادنا على أنظمة الذكاء الاصطناعي، قل فهمنا لكيفية اتخاذ هذه الأنظمة لقراراتها. وهذا قد يؤدي إلى نتائج غير متوقعة أو حتى كارثية، خاصة إذا لم يتم اختبار النماذج بشكل جيد، وهذا يودي بنا فردياً إلى إيمان أعمى بقرار لا تعلم حيثية اتخاذه و الأسوأ أن الاقتصاد بدئ يتأثر مالياً بحركة الأسهم الغير مبررة نتيجة خوارزميات تتخذ قرارات غير مبررة.
انعدام الشفافية
الكثير من خوارزميات الذكاء الاصطناعي تعمل كـ "صندوق أسود"، يصعب تفسير كيفية وصولها إلى قرارات معينة. في بيئة تحتاج إلى الشفافية والمساءلة — مثل الأسواق المالية — قد يكون هذا عائقًا خطيرًا.
خطر التشابه بين نماذج السوق
"إذا اتخذت جميع الصناديق نفس القرار في نفس الوقت بناءً على نفس النموذج، فإن السوق لن يجد مشترين." — من كتاب «Flash Boys» لمايكل لويس
إذا اعتمدت العديد من المؤسسات على نفس نماذج الذكاء الاصطناعي، فإن الأسواق قد تشهد سلوكًا موحدًا يؤدي إلى زيادات في التقلبات أو حتى انهيارات متسلسلة عند حدوث أزمة مفاجئة.
رأي المستشار المالي
الإنسان والآلة، عندما يعملان بتناغم، يتفوقان دائمًا على أي منهما وحده."
— راي داليو، من كتابه «مبادئ: إدارة الأزمات الكبرى» (Principles: Navigating Big Debt Crises)
آلان دونو في كتابه نظام التفاهة ، يبرر كل انهيار لسهم ما دون وجود أي حركة عنيفة على السهم بوجود خوارزميات أساءت التعامل مع الأنماط الاقتصادية و أخرجت العقل البشري من ساحة التداول،
ومن هنا أقول لك أننا مقبلين على عصر شديد التقلب الغير مبرر ليس عدم وجود مبرر وإنما لعدم وجود سرعة عالية على تبرير ما حدث ، وهذا ما يجعل أساساً النظام الاقتصادي يبدئ بالبعد عن ما هية العقل البشري الذي لم يألفه أساساً إلى الآن
( لقد نشرت فديو سابق يقول أن العقل غير مهيئ لتعامل مع السوق تابعه)،
ومع ذلك هذا تماماً ما يحثنا على استخدام AI لتحليل السوق ، ودراسة القرارات الاستثمارية شرط ألا نبتعد عن فهم السوق و الأنماط والقرارات
ليكون AI هو مصدر لتحليل للبيانات ثانوي ومدرك أنت لهذه البيانات وعلى خبرة بها لتمنطق النتيجة،
اما استخدام AI دون معرفة ما هي البيانات التي تقدمها له ،و تركه هو يختار هذه البيانات فمن الطبيعي حينها أن تكون قراراته خاطئة وكارثية لك ،
مثل أن تسال شات جبتي عن رأيه حول السوق بطريقة سطحية ، مضحكة لا تسمن وتغني من جوع لانك هنا تتركه هو يختار بيانات أنت لا تعرفها ، ويعطيك رأيه بطريقه قد لا تكون جيدة لماليتك ليبقى الأفضل أن تعرف ما هو مصدر البيانات ، وما هي هذه البيانات وكيف تأمره بأن يحللها... أي ما هو الأسلوب المتبع
في الختام قد يبدو للوهلة الأولى أن استخدام AI يسهل الموضوع ويجعله أبسط، لكن في ظل إساءة استخدام AI ، يصبح الموضوع كأي أداة مثل السيارة التي وفرت الطريق لكن إساءة استخدامها قد يكون كارثة كبيرة.
المستشار عمر جاسم آلصياح.
#الذكاء_الاصطناعي
#الاستثمار
#التداول
#الذهب
#الدولار
#الاسهم_السعودية
#الأسهم_الأمريكية
AI